予測不能な人生とユニバーサル保険とレバレッジ
人生には何が起こるかわからない。 例えば、若い頃に大金を手にする者もいれば、長年苦労をして人生の半ばを過ぎてから事業を成功させるなどで大きな資産を築く者もいる。 一方で無理な投資や事業の…
レバレッジを使って素早く構築する有事の「備え」
2026年1月3日、米国が軍事行動をともなったオペレーションでベネズエラのマドゥロ大統領を拘束した。マドゥロ大統領は実際、先のベネズエラ大統領選挙に負けていた疑いがありながらその強権で大…
政策金利が低下するときの保険会社の対処
2022年3月から上昇を続け、2023年6月に5.50%に達した米国の政策金利。近年では最高といえるその水準は1年以上続き、2024年10月にFRBは利下げ方向に舵を切った。2ヶ月連続の…
一気に利用しやすくなったプレミアムファイナンスとインデックスユニバーサル保険（IUL）
「ナショナル・ライフ・グループ（National Life Group）」 は米国バーモント州モントピリアに本社を置く金融・保険サービス企業。 設立は1848年なので、フランスで二月革命が起こった年で…
高騰する子どもの学費・養育費は周到な計画で制す
現在、日本人の第一子出産時の平均年齢は女性で31.0歳、男性で32.8歳。この年齢は過去数十年間上昇傾向が進んでいる。ちなみに今から1975年頃、第一子出産時の平均年齢は女性で25.7.…
資産形成を前にイロハの金融の基本を確認
資産運用初心者向けのオンラインセミナーを開催する。 ざっと項目を挙げると、 ・一括投資が負けやすい理由とは? ・金利を味方につけることとは? ・銀行に預けるリスクとは? ・インフレの進行…
2024年7月、サンライフ・サンジョイグローバル加入キャンペーン
早いもので今年もすでに下半期。 全世界選挙イヤーと呼ばれる2024年。台湾の総統選挙では現状維持を目指す与党民進党の頼清徳氏が当選して、台湾統一を目指す中国政府とは対立の構図が維持されて…
事実婚・内縁のパートナー、愛人を護る生命保険
事実婚（内縁）、愛人関係。異性同士で法律による婚姻関係を結ばない形の家族のあり方だ。 事実婚（内縁）というのは独身の男女が婚姻届を出さずに同じ家に住み、生活を共にし、子供を持ったりして、…
同性婚に遅れをとる国でパートナーを護るということ
2023年3月14日、札幌高裁は同性婚が認められないのは違憲であるという判断を下した。それ以外にも札幌、名古屋、福岡の各地裁が1件、東京地裁で2件と同様の判決が出ており法的に同性婚を認め…
生前贈与の非課税枠を使った効果的な資産継承
自分の財産を子や配偶者に引き継ぐ方法には、大きく分けて「相続」と「生前贈与」がある。「相続」は自分が死亡したときに生前保有していた財産が遺族に引き継がれるものである。 相続には相続税がか…