ポートフォリオ運用 | 香港における海外投資・オフショア運用のボーダレスグループ

円安で痛感する海外資産の効用と日本円建ての長期積立投資

2022年8月31日現在、ドル円のレートはUSD1=JPY138台で推移している。7月に140円に肉薄してから、一旦は130円台まで10円近く上昇したものの再び下落が進み過去24年来の安…

2021年年度末。日経平均株価は29,178円で引けた。バブル期以来30年ぶりの水準であり、2020年3月31日との比較では実に10,261円高という史上最大の上げ幅を記録した。海外に…

「ドルコスト平均法」投資対象の価格の上下に関わらず定期的に一定の金額を投じて購入してゆく投資手法である。例えばAというファンド（投資信託）を毎月10万円ずつ買ってゆくとする。Aの価格は上がったり下が…

「ドルコスト平均法（Dollar Cost Averaging）」投資対象の値動きに関わらず毎月一定金額投じて購入を続けてゆく投資手法である。投資金額が一定であるため株式や投資信託（ファンド）などの…

一人の女性が出産可能とされる15歳から49歳までに産む子供の数の平均を合計特殊出生率という。現在日本ではこの合計特殊出生率が1.44である。国が人口を維持するために必要な合計特殊出生率の値は2.07と…

日本には公的年金制度という政府が運営する年金があるが、海外にはそんな福祉制度のない国も少なくない。そういう国の人は民間企業が提供している積立商品を利用して老後の生活資金の備えとしているのだ。

プラットフォーム上に用意された多数のファンド（投資信託）を組み合わせ、ポートフォリオを作り、世界経済の動きを見ながらそれを臨機応変に組み替えて運用するファンドラップ。ファンドのパフォーマンスによる運用…

毎月少額の資金を積立て、その資金をポートフォリオ上のファンド（投資信託）を購入してゆく長期積立ファンド。主な特長としては、

「長期積立ファンド」はファンドラップまたはセービングプランと呼ばれる海外の投資会社（プロバイダー）が運営している運用商品である。海外において主に個人年金商品として利用されているものだ。